2024 Autor: Elizabeth Oswald | [email protected]. Zuletzt bearbeitet: 2024-01-13 00:02
Nachdem Sie 59 ½ Jahre alt geworden sind, können Sie Ihr Geld abheben, ohne eine Vorfälligkeitsentschädigung bezahlen zu müssen. Sie können zwischen einem traditionellen oder einem Roth 401(k)-Plan wählen. Traditionelle 401(k)s bieten steuerbegünstigte Einsparungen, aber Sie müssen trotzdem Steuern zahlen, wenn Sie das Geld abheben.
Muss ich meine 401k nach dem 65. Lebensjahr versteuern?
Herkömmliche 401(k)-Abhebungen werden mit dem aktuellen Einkommensteuersatz einer Person besteuert. Im Allgemeinen sind Abhebungen gemäß Roth 401(k) nicht steuerpflichtig, sofern das Konto vor mindestens fünf Jahren eröffnet wurde und der Kontoinhaber mindestens 59½ Jahre alt ist. Passende Arbeitgeberbeiträge zu einem Roth 401(k) unterliegen der Einkommenssteuer.
Wann können Sie 401k steuerfrei abheben?
Der IRS erlaubt straffreie Auszahlungen von Rentenkonten nach dem 59. Lebensjahr ½ und verlangt Auszahlungen nach dem 72. Lebensjahr (diese werden als erforderliche Mindestausschüttungen oder RMDs bezeichnet). Es gibt einige Ausnahmen von diesen Regeln für 401ks und andere qualifizierte Pläne.
Wie kann ich die Zahlung von Steuern auf meine 401k-Abhebung vermeiden?
So minimieren Sie 401(k)- und IRA-Entnahmesteuern im Ruhestand:
- Vermeiden Sie die Vorfälligkeitsentschädigung.
- Übertragen Sie Ihre 401(k) ohne Steuereinbeh alt.
- Denken Sie an die erforderlichen Mindestausschüttungen.
- Vermeiden Sie zwei Ausschüttungen im selben Jahr.
- Beginne mit Abhebungen, bevor du musst.
- Spende deine IRAVerteilung an wohltätige Zwecke.
Was ist die 55-Regel für 401k?
Die IRS-Regel 55 erlaubt einem Mitarbeiter, der entlassen, gefeuert oder im Alter zwischen 55 und 59 1/2 seinen Job kündigt, Geld von ihm zu nehmen 401(k)- oder 403(b)-Plan ohne die Strafe von 10 % für eine vorzeitige Auszahlung.
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